按天配资按月配资 鑫元华证沪深港红利50指数I: 鑫元华证沪深港红利50指数型证券投资基金托管协议
发布日期：2025-06-15 22:14 点击次数：156
鑫元华证沪深港红利 50 指数型证券投资基金-托管协议
鑫元基金管理有限公司
鑫元华证沪深港红利 50 指数型证券投
资基金
托管协议
基金管理人：鑫元基金管理有限公司
基金托管人：中国农业银行股份有限公司
二〇二五年六月
鑫元华证沪深港红利 50 指数型证券投资基金-托管协议
目 录
鑫元华证沪深港红利 50 指数型证券投资基金-托管协议
鉴于鑫元基金管理有限公司系一家依照中国法律合法成立并有
效存续的有限责任公司，按照相关法律法规的规定具备担任基金管理
人的资格和能力，拟募集发行鑫元华证沪深港红利 50 指数型证券投
资基金；
鉴于中国农业银行股份有限公司系一家依照中国法律合法成立
并有效存续的银行，按照相关法律法规的规定具备担任基金托管人的
资格和能力；
鉴于鑫元基金管理有限公司拟担任鑫元华证沪深港红利 50 指数
型证券投资基金的基金管理人，中国农业银行股份有限公司拟担任鑫
元华证沪深港红利 50 指数型证券投资基金的基金托管人；
为明确鑫元华证沪深港红利 50 指数型证券投资基金（以下简称
“本基金”或“基金”）的基金管理人和基金托管人之间的权利义务
关系，特制订本托管协议；
除非另有约定，《鑫元华证沪深港红利 50 指数型证券投资基金
基金合同》(以下简称“基金合同”)中定义的术语在用于本托管协议
时应具有相同的含义；若有抵触应以基金合同为准，并依其条款解释。
鑫元华证沪深港红利 50 指数型证券投资基金-托管协议
一、基金托管协议当事人
（一）基金管理人（以下或称“管理人”）
名称：鑫元基金管理有限公司
住所：上海市静安区中山北路 909 号 12 层
法定代表人：龙艺
成立日期：2013 年 8 月 29 日
批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许
可［2013］1115 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：人民币 17 亿元
存续期间：持续经营
经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理
和中国证监会许可的其他业务。
（二）基金托管人（以下或称“托管人”）
名称：中国农业银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座
九层
邮政编码：100031
法定代表人：谷澍
成立时间：2009 年 1 月 15 日
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字199823 号
批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复200913 号
鑫元华证沪深港红利 50 指数型证券投资基金-托管协议
组织形式：股份有限公司
注册资本：34,998,303.4 万元人民币
存续期间：持续经营
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国
内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑
付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、
代理买卖外汇；结汇、售汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担
保；代理收付款项；提供保管箱服务；代理资金清算；各类汇兑业务；
代理政策性银行、外国政府和国际金融机构贷款业务；贷款承诺；组
织或参加银团贷款；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外汇借款；发
行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券；外汇票据
承兑和贴现；自营、代客外汇买卖；外币兑换；外汇担保；资信调查、
咨询、见证业务；企业、个人财务顾问服务；证券公司客户交易结算
资金存管业务；证券投资基金托管业务；企业年金托管业务；产业投
资基金托管业务；合格境外机构投资者境内证券投资托管业务；代理
开放式基金业务；电话银行、手机银行、网上银行业务；金融衍生产
品交易业务；经国务院银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业
务；保险兼业代理业务。
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二、基金托管协议的依据、目的和原则
（一）订立托管协议的依据
本协议依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基
金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运
作办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下
简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动
性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）、《公
开募集证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》等有关法律、
法规(以下简称“法律法规”)、《基金合同》及其他有关规定制订。
（二）订立托管协议的目的
本协议的目的是明确基金管理人与基金托管人之间在基金财产
的保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等相
关事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持
有人的合法权益。
（三）订立托管协议的原则
基金管理人和基金托管人本着平等自愿、诚实信用、充分保护基
金投资者合法权益的原则，经协商一致，签订本协议。
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三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，
对基金投资范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风
格或投资品种选择标准的，基金管理人应按照基金托管人要求的格式
提供投资品种池和交易对手库，以便基金托管人运用相关技术系统，
对基金实际投资是否符合基金合同关于投资品种选择标准的约定进
行监督，对存在疑义的事项进行核查。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括标的指数
成份股及备选成份股（含存托凭证）、除标的指数成份股及备选成份
股以外的其他国内依法发行或上市的股票（包括主板、创业板及其他
经中国证监会核准或注册上市的股票）、存托凭证、港股通标的股票、
债券（包括国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、中期票据、
地方政府债、政府支持债券、政府支持机构债券、次级债、可转换债
券（含交易分离可转债）、可交换债券、短期融资券、超短期融资券
等）、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款（包括协议存
款、定期存款及其他银行存款等）、货币市场工具、股指期货、国债
期货、股票期权以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融
工具（但须符合中国证监会相关规定）。
本基金可根据法律法规的规定参与融资、转融通证券出借业务。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人
在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于股票（含存托凭证）资产
的比例不低于基金资产的 90%；投资于标的指数成份股及其备选成份
股的资产不低于非现金基金资产的 80%；每个交易日日终在扣除股指
期货、国债期货和股票期权合约需缴纳的交易保证金后，应当保持现
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金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其
中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管
理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，
对基金投资、融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限
进行监督：
产的 90%；投资于标的指数成份股及其备选成份股的资产不低于非现
金基金资产的 80%；
需缴纳的交易保证金后，应当保持现金或者到期日在一年以内的政府
债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保
证金和应收申购款等；
不得超过基金资产净值的 10%；
净值的 20%；
不得超过该资产支持证券规模的 10%；
资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持
证券合计规模的 10%；
持证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符
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合投资标准，应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
基金的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次
发行股票的总量；
资产净值的 15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变
动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理
人不得主动新增流动性受限资产的投资；
为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金
合同约定的投资范围保持一致；
资买入股票与其他有价证券市值之和，
不得超过基金资产净值的 95%；
指期货合约价值不得超过基金资产净值的 10%；本基金在任何交易日
日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值
的 20%；本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约
的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 20%；本基金持有的
股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）应当符
合基金合同关于股票投资比例的有关约定；
债期货合约价值，不得超过基金资产净值的 15%；本基金在任何交易
日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总市
值的 30%；本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合
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约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 30%；基金所持有
的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出国债
期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比
例的有关约定；
债期货和股指期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过基金资产
净值的 100%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内
的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）
等；
（1）出借证券资产不得超过基金资产净值的 30%，出借期限在 10
个交易日以上的出借证券应纳入《流动性风险管理规定》所述流动性
受限资产的范围；
（2）参与出借业务的单只证券不得超过基金持有该证券总量的
（3）最近 6 个月内日均基金资产净值不得低于 2 亿元；
（4）证券出借的平均剩余期限不得超过 30 天，平均剩余期限按
照市值加权平均计算；
（5）因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动、标的指
数成份股调整、标的指数成份股流动性限制等基金管理人之外的因素
致使基金投资不符合本条上述规定的，基金管理人不得新增出借业务；
取的权利金总额不得超过基金资产净值的 10%；开仓卖出认购期权的，
应持有足额标的证券；开仓卖出认沽期权的，应持有合约行权所需的
全额现金或交易所规则认可的可冲抵期权保证金的现金等价物；未平
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仓的期权合约面值不得超过基金资产净值的 20%。其中，合约面值按
照行权价乘以合约乘数计算；
行，与境内上市交易的股票合并计算，法律法规或监管部门另有要求
的除外；
资限制。
除上述第 2、7、9、10、16 条约定以外，因证券或期货市场波动、
证券发行人合并、基金规模变动、标的指数成份股调整、标的指数成
份股流动性限制等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合
上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，
但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资
组合比例符合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范
围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的
监督与检查自基金合同生效之日起开始。
法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基
金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整
后的规定执行。
（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，
对本协议第十五条第（十一）项基金投资禁止行为进行监督。
根据法律法规有关基金从事关联交易的规定，基金管理人和基金
托管人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有重
大利害关系的公司名单及其更新，并以双方约定的方式提交，确保所
提供的关联交易名单的真实性、完整性、全面性。基金管理人有责任
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保管真实、完整、全面的关联交易名单，并负责及时更新该名单。名
单变更后基金管理人应及时发送基金托管人，基金托管人应及时确认
已知名单的变更。如果基金托管人在运作中严格遵循了监督流程，基
金管理人仍违规进行关联交易，并造成基金资产损失的，由基金管理
人承担责任，基金托管人有权向中国证监会报告。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股
股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承
销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的
投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益
冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执
行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披
露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项
进行审查。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，在
基金管理人履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按照变
更后的规定执行。
（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，
对基金管理人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金首
次参与银行间债券市场之前向基金托管人提供经慎重选择的、本基金
适用的银行间债券市场交易对手名单，并约定各交易对手所适用的交
易结算方式。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债
券市场交易对手名单进行交易。基金管理人定期或不定期对银行间债
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券市场交易对手名单进行更新，如基金管理人根据市场情况需要临时
调整银行间债券市场交易对手名单，应向基金托管人说明理由，在与
交易对手发生交易前 3 个工作日内与基金托管人协商解决。基金管理
人收到基金托管人书面确认后，被确认调整的名单开始生效，新名单
生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照
协议进行结算。基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债
券市场的交易规则进行交易，基金托管人则根据银行间债券市场成交
单对合同履行情况进行监督，但不承担交易对手不履行合同造成的损
失。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手
或交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托
管人不承担由此造成的相应损失和责任。如基金管理人在基金投资运
作之前未向基金托管人提供银行间债券市场交易对手名单的，视为基
金管理人认可全市场交易对手。
（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，
对基金管理人投资银行存款进行监督。
基金投资银行存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金
合同的约定，建立投资制度、审慎选择存款银行，做好风险控制；并
按照基金托管人的要求配合基金托管人完成相关业务办理。
（六）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，
对基金资产净值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金
费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介
材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现
数据印制在宣传推介材料上，则基金托管人对此不承担任何责任，并
将在发现后立即报告中国证监会。
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（七）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，
对基金投资流通受限证券进行监督。
股票等流通受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。
完全一致，包括非公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发
行时明确一定期限锁定期的可交易证券，不包括由于发布重大消息或
其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押
券等流通受限证券。
资决策流程、风险控制制度、流动性风险控制预案等规章制度。基金
管理人应当根据基金流动性的需要合理安排流通受限证券的投资比
例，并在风险控制制度中明确具体比例，避免基金出现流动性风险。
上述规章制度须经基金管理人董事会批准。上述规章制度经董事会通
过之后，基金管理人应当将上述规章制度以及董事会批准上述规章制
度的决议提交给基金托管人。
日向基金托管人提供有关流通受限证券的相关信息，具体应当包括但
不限于如下文件（如有）：拟发行数量、定价依据、监管机构的批准
证明文件复印件、基金管理人与承销商签订的销售协议复印件、缴款
通知书、基金拟认购的数量、价格、总成本、划款账号、划款金额、
划款时间文件等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整。
如认为因市场出现剧烈变化导致基金管理人的具体投资行为可能对
基金财产造成较大风险，基金托管人有权要求基金管理人对该风险的
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消除或防范措施进行补充和整改，并做出书面说明。否则，基金托管
人经事先书面告知基金管理人，有权拒绝执行其有关指令。因拒绝执
行该指令造成基金财产损失的，基金托管人不承担任何责任，并有权
报告中国证监会。
金名下，并确保基金托管人能够正常查询。因基金管理人原因产生的
流通受限证券登记存管问题，造成基金财产的损失或基金托管人无法
安全保管基金财产的责任与损失，由基金管理人承担。
数据或者报送了虚假的数据，导致基金托管人不能履行基金托管人职
责的，基金管理人应依法承担相应法律后果。除基金托管人未能依据
基金合同及本协议履行职责外，因投资流通受限证券产生的损失，基
金托管人按照本协议履行监督职责后不承担上述损失。
经营原则，配备技术系统和专业人员，制定科学合理的投资策略和风
险管理制度，完善业务流程，有效防范和控制风险，基金托管人将对
基金参与出借业务进行监督和复核。
（八）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际
投资运作中违反法律法规和基金合同的规定，应及时以书面形式通知
基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监
督和核查。基金管理人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书
面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的合理疑义进行解释或
举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在
上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基
金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期
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内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理
人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关
规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并报告
中国证监会。
（九）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、
基金合同和本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书
面提示，基金管理人应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的
合理疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法规要求需向中国证监
会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资
料和制度等。
（十）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告
中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国
证监会。基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行
使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严
重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监
会。
（十一）当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根
据最大限度保护基金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托
管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基
金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有人大会审议。
基金托管人依照相关法律法规的规定和基金合同的约定，对侧袋
机制启用、特定资产处置和信息披露等方面进行复核和监督。侧袋机
制实施期间的具体规则依照相关法律法规的规定和基金合同的约定
执行。
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四、基金管理人对基金托管人的业务核查
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核
查事项包括基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户
和证券账户等投资所需账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和
各类基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披
露和监督基金投资运作等行为。
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金
财产实行分账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、
泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关
规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人收
到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金管理人发
出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。
在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促
基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包
括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和
真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。
（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告
中国证监会，同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国
证监会。基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行
使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严
重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监
会。
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五、基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
机构的固有财产。
序作出的合法合规指令，基金托管人不得自行运用、处分、分配基金
的任何财产。
资所需账户。
财产的完整与独立。
约定保管基金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决。
关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达
基金账户的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。
由此给基金财产造成损失的，基金托管人应予以必要的协助和配合，
但对此不承担相应责任。
三人托管基金财产。
（二）基金募集期间及募集资金的验资
业银行开设的基金认购专户。该账户由基金管理人开立并管理。
募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有
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关规定后，基金管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人
在具有基金托管资格的存管银行开立的托管账户，同时在规定时间内，
聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行验资，
出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注
册会计师签章方为有效。
管理人按规定办理退款等事宜，基金托管人应提供充分协助。
（三）基金资金账户的开立和管理
金账户，并根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的
银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动，
包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均
需通过本基金的资金账户进行。
的需要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其
他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
规定。
管资金账户办理基金资产的支付。
（四）基金证券账户和证券交易资金账户的开立和管理
金托管人与基金联名的证券账户。
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基金托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的
任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活
动。
户，用于基金财产证券交易结算资金的存管、记载交易结算资金的变
动明细以及场内证券交易清算，并与基金托管人开立的托管账户建立
第三方存管关系。
资金账户，亦不得使用证券账户或证券交易资金账户进行本基金业务
以外的活动。本基金通过证券经纪机构进行的交易由证券经纪机构作
为结算参与人代理本基金进行结算。
户资产的管理和运用由基金管理人负责。
（五）债券托管账户的开设和管理
基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记
结算有限责任公司、银行间市场清算所股份有限公司的有关规定，以
基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所股
份有限公司开立债券托管与结算账户，并代表基金进行银行间市场债
券的结算。基金管理人代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主
协议。
（六）其他账户的开立和管理
合同的规定，在基金管理人和基金托管人商议后开立。新账户按有关
规则使用并管理。
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（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管
基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由
基金托管人负责妥善保管，保管凭证由基金托管人持有。实物证券的
购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托
管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失，
由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外
机构实际有效控制的证券不承担保管责任。
（八）与基金财产有关的重大合同的保管
由基金管理人代表基金签署的、与基金有关的重大合同的原件分
别由基金管理人、基金托管人保管。除协议另有规定外，基金管理人
在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份
以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原
件。重大合同的保管期限不低于法律法规规定的最低期限。
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六、指令的发送、确认及执行
基金管理人在运用基金财产开展场内证券交易前，基金管理人通
过基金托管账户与证券交易资金账户已建立的第三方存管系统在基
金托管账户与证券交易资金账户之间划款，即银证互转。
基金管理人在运用基金财产时向基金托管人发送场外资金划拨
及其他款项收付指令，基金托管人执行基金管理人的指令、办理基金
名下的资金往来等有关事项。基金管理人发送指令应采用电子指令或
传真或双方共同确认的方式。
（一）电子指令方式总体约定
电子指令，或基金管理人通过深证通直联系统向基金托管人发送电子
指令。
客户证书及相应密码办理相关业务，不会否认其向基金托管人发出的
电子指令的效力。凡同时通过客户证书和密码认证的电子指令，均视
作基金管理人所为，由此导致的相应后果由基金管理人承担。
采取及时更新防病毒软件、安装系统安全补丁等合理措施；设置安全
性较高的密码，避免使用简单密码或容易被他人猜到的密码等；妥善
保管客户证书及相应密码。如因基金管理人未尽到合理注意义务导致
发生客户证书被盗用、密码泄露等情况，应及时通知基金托管人进行
证书变更和密码重置，在证书变更和密码重置之前造成的相应后果，
由基金管理人承担。
当电子指令无法正常发送时，双方按传真方式或双方共同确认的
其他方式办理相关业务。
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（二）基金管理人对传真方式发送指令人员的书面授权
有基金管理人预留印鉴，该预留印鉴为基金托管人确定基金管理人所
发送指令表面一致性的唯一依据。基金管理人向基金托管人发送授权
文件后，应及时电话确认，以保证基金托管人及时查收。
后，授权文件即生效。基金管理人应于发送传真后三个工作日内将授
权文件原件送达基金托管人，若基金托管人收到的授权文件原件和传
真件不一致，以传真件为准。
得向被授权人及相关操作人员以外的任何人泄露，法律法规另有规定
或有权机关另有要求的除外。
（三）指令的内容
指令）以及其他资金划拨指令等。
到账时间、金额、账户资料等，并加盖预留印鉴。
（四）指令的发送、确认及执行的时间和程序
基金管理人应按照法律法规和基金合同的规定，在其合法的经营
权限和交易权限内发送指令。
基金管理人发送指令后，应及时以电话方式向基金托管人确认。
基金管理人应在交易结束后将全国银行间交易成交单加盖预留印鉴
后及时传真给基金托管人，并电话确认。基金托管人指定专人接收基
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金管理人的指令和银行间交易成交单，答复基金管理人的确认电话。
指令或成交单到达基金托管人后，基金托管人应指定专人根据基金管
理人提供的授权文件进行表面一致性审查，及时审慎验证有关内容及
印鉴，基金托管人对指令的真实性不承担责任。如有疑问必须及时通
知基金管理人。
基金管理人在发送指令时，应为基金托管人执行指令留出至少 2
个工作小时。由基金管理人的原因造成的指令传输不及时、未能留出
足够的划款时间，未准备足够资金，致使资金未能及时到账所造成的
损失由基金管理人承担，但基金托管人应给予必要的协助与配合。
基金托管人对指令验证后，应及时执行。
基金管理人应确保基金托管人在执行指令时，基金托管资金账户
有足够的资金余额，否则基金托管人可不予执行，但应及时通知基金
管理人，由基金管理人审核、查明原因，确认此交易指令无效，基金
托管人在及时履行通知义务后不承担因未执行该指令造成损失的责
任。
对于发送时资金不足的指令，基金托管人有权不予执行，但应及
时通知基金管理人，基金管理人确认该指令不予取消的，以资金备足
并通知基金托管人的时间视为指令收到时间，因账户资金余额不足导
致的投资损失不由基金托管人承担。
（五）基金管理人发送错误指令的情形和处理程序
基金托管人发现指令错误，提示基金管理人改正后再予以执行，
若由此造成的延误损失由基金管理人承担。
（六）基金托管人依照法律法规暂缓、拒绝执行指令的情形和处
理程序
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若基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他
有关规定，或者违反基金合同约定的，应当视情况暂缓或拒绝执行，
并及时通知基金管理人。
若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违
反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当
及时通知基金管理人，在基金托管人已经依据本协议约定履行监督职
责的情况下，由此造成的损失由基金管理人承担。
（七）基金托管人未按照基金管理人指令执行的处理方法
基金托管人由于其自身原因未能及时执行或错误执行基金管理
人指令致使本基金的利益受到损害，应在发现后，及时采取措施予以
弥补，给基金份额持有人、基金财产或基金管理人造成损失的，对由
此造成的直接经济损失负赔偿责任。
（八）授权通知的变更
工作日电话通知基金托管人。基金管理人需提供书面的变更授权通知
文件，在加盖公章后以传真方式发送给基金托管人，同时以电话形式
向基金托管人确认。变更授权通知文件在基金托管人收到相关文件传
真件和基金管理人的电话确认时生效。基金管理人在此后三个工作日
内将变更授权通知文件原件送交基金托管人。若原件与传真件不一致，
以传真件为准。
少提前 1 个工作日以传真方式发送基金管理人。基金托管人更改接收
基金管理人指令的人员及联系方式自基金管理人电话确认后生效。
（九）其他事项
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否与预留的授权文件内容相符进行表面一致性检查，如发现问题，应
及时通知基金管理人。
责任外，基金托管人按照法律法规、本协议的规定执行基金管理人指
令而引起的相应的损失，基金托管人不承担相应责任。
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七、交易及清算交收安排
（一）选择证券、期货买卖的证券、期货经纪机构
基金管理人应设计、制定选择证券买卖的证券经纪机构的标准和
程序。基金管理人负责选择代理本基金证券买卖的证券经纪机构，由
基金管理人、基金托管人和被选择的证券经纪机构签订证券经纪服务
协议，明确三方在本基金参与场内证券交易、证券交收及相关资金交
收过程中的职责和义务。
基金管理人负责选择代理本基金期货交易的期货经纪机构，并与
其签订期货经纪合同。有关本基金投资期货相关事宜，由基金管理人
与基金托管人另行协商确定。
因相关法律法规或交易规则的修改带来的变化以届时有效的法
律法规和相关交易规则为准。
（二）基金投资证券后的清算交收安排
本基金通过证券经纪机构进行的交易由证券经纪机构作为结算
参与人代理本基金进行结算，代理本基金与中国证券登记结算有限责
任公司完成证券交易及非交易涉及的证券资金结算业务，并承担由证
券经纪机构原因造成的正常结算、交收业务无法完成的责任。本基金
通过期货经纪机构进行的交易由期货经纪机构作为结算参与人代理
本基金进行结算。
基金托管人负责基金场外买卖证券的清算交收，场外资金汇划由
基金托管人根据基金管理人的场外交易划款指令具体办理。
（1）交易记录的核对
基金管理人和基金托管人按日进行交易记录的核对。对外披露净
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值之前，必须保证当天所有实际交易记录与基金会计账簿上的交易记
录完全一致。如果实际交易记录与会计账簿记录不一致，造成基金会
计核算不完整或不真实，由此给基金造成的损失由基金管理人、基金
托管人按其过错程度相应承担。
（2）资金账目的核对
资金账目按日核实，账实相符。
（3）证券账目的核对
基金托管人应按时核对证券账户中的种类和数量，确保每日交易
结束后证券账户中证券的种类和数量与基金会计账簿中的记载一致。
（4）实物券账目
实物券账目，每月月末相关各方进行账实核对。
（三）基金申购、赎回及转换业务处理的基本规定
管理人委托的登记机构负责。
数据传送给基金托管人。基金管理人应对传递的申购、赎回、转换开
放式基金的数据真实性负责。
人应保证其委托的登记机构必须于每个工作日 15:00 前向基金托管
人发送前一开放日上述有关数据，并保证相关数据的准确、完整。
各种原因，该系统无法正常发送，双方可协商解决处理方式。基金管
理人向基金托管人发送的数据，双方各自按有关规定保存。
事宜由基金管理人负责。
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为满足申购、赎回及分红资金汇划的需要，由基金管理人开立资
金清算的专用账户，该账户由登记机构管理。
（四）开放式基金申购、赎回和基金转换的资金清算
如果当日基金为净应收款，基金管理人最晚不迟于款项交收日当
日 15：00 前将资金划往资产托管专户。
基金托管人应及时查收资金是否到账，对于未准时到账的资金，
应及时通知基金管理人划付，因基金管理人过错产生的责任应由基金
管理人承担。
如果当日基金为净应付款，基金托管人应根据基金管理人的指令
及时进行划付。如果指令接收时，账户余额不足支付，以账户足额时
间为指令接收时间。因基金托管资金账户没有足够的资金，导致基金
托管人不能按时拨付，如系基金管理人的原因造成，责任由基金管理
人承担，基金托管人不承担垫款义务，但应及时通知基金管理人。
（五）基金收益分配的清算交收安排
人复核后公告。
对后，基金管理人应及时向基金托管人发送现金红利的划款指令，基
金托管人依据划款指令在指定划付日及时将资金划至基金管理人指
定账户。
需的划款时间。
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八、基金资产净值计算和会计核算
（一）基金资产净值的计算及复核程序
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的净资产值。
各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后，各类基金资产净值
除以当日该类基金份额的余额数量计算，各类基金份额净值均精确到
产。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。
国家另有规定的，从其规定。
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，
并按规定公告。
基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法
律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对
基金资产进行估值后，将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经
基金托管人复核无误后，由基金管理人依据基金合同和相关法律法规
的规定对外公布。
（二）基金资产估值方法和特殊情形的处理
基金所拥有的股票、存托凭证、债券、资产支持证券、股指期货
合约、国债期货合约、股票期权合约、银行存款本息、应收款项、其
它投资等资产及负债。
（1）证券交易所上市的有价证券的估值
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其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，
最近交易日后经济环境未发生重大变化且证券发行机构未发生影响
证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如有
充足证据（最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发
生影响证券价格的重大事件的）表明估值日或最近交易日的报价不能
真实反映公允价值的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因
素，调整最近交易市价，确定公允价格；
的除外），选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值
全价。交易所已上市或已挂牌转让的含权固定收益品种（另有规定的
除外），选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的唯一估
值全价或推荐估值全价；
的含转股权的债券，实行全价交易的债券选取估值日收盘价作为估值
全价；实行净价交易的债券选取估值日收盘价并加计每百元税前应计
利息作为估值全价；
行。
（2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
所挂牌的同一股票的市值（收盘价）估值；该日无交易的，以最近一
日的市价（收盘价）估值；
在当前情况下适用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技
术确定其公允价值；
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估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
行股票、首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易
取得的带限售期的股票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中
的质押券等流通受限股票，按监管机构或行业协会有关规定确定公允
价值。
（3）对全国银行间市场上不含权固定收益品种（另有规定的除
外），选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价。
对银行间市场上含权固定收益品种（另有规定的除外），选取第三方
估值基准服务机构提供的相应品种当日的唯一估值全价或推荐估值
全价。
对于含投资者回售权的固定收益品种，行使回售权的，在回售登
记日至实际收款日期间选取第三方估值基准服务机构提供的相应品
种的唯一估值全价或推荐估值全价，同时应充分考虑发行人的信用风
险变化对公允价值的影响。回售登记期截止日（含当日）后未行使回
售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。
（4）因持有股票而享有的配股权，采用估值技术确定公允价值。
（5）同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的
市场分别估值。
（6）本基金投资股指期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，
估值当日无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，
采用最近交易日结算价估值。
（7）本基金投资国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，
估值当日无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，
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采用最近交易日结算价估值。
（8）本基金投资股票期权合约，根据相关法律法规以及监管部门
的规定估值。
（9）估值计算中涉及港币对人民币汇率的，以基金估值日中国人
民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间价为准。
（10）本基金参与融资及转融通证券出借业务的，按照相关法律
法规和行业协会的相关规定进行估值。
（11）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公
允价值的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能
反映公允价值的价格估值。
（12）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动
定价机制，以确保基金估值的公平性。
（13）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如
有新增事项，按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的
估值方法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持
有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由
基金管理人承担。本基金的基金会计主责任方由基金管理人担任，基
金托管人承担复核责任。因此，就与本基金有关的会计问题，如经相
关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金
管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。
（1）基金管理人或基金托管人按上述估值方法规定的第（11）项
条款进行估值时，所造成的误差不作为基金份额净值错误处理。
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（2）由于不可抗力原因，或由于证券、期货交易所、指数编制机
构、证券/期货经纪机构、登记结算公司、第三方估值基准服务机构
及存款银行等第三方机构发送的数据错误、遗漏，或国家会计政策变
更、市场规则变更等非基金管理人与基金托管人原因，基金管理人和
基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未
能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金
托管人免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要
的措施消除或减轻由此造成的影响。
（三）基金份额净值错误的处理方式
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基
金资产估值的准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后 4 位
以内（含第 4 位）发生估值错误时，视为该类基金份额净值错误。
本协议的当事人应按照以下约定处理：
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记
机构、或销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当
事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事
人（“受损方”）的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，
承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传
输差错、数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误
责任方应及时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用
由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估
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值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔
偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人
有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值
错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已
得到更正。
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间
接损失负责，并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方
负责。
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得
利的义务。但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不
当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利
益损失（“受损方”），则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并
在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交
付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得
利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得
的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误
责任方。
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确
情形的方式。
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程
序如下：
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估
值错误发生的原因确定估值错误的责任方；
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误
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造成的损失进行评估；
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的
责任方进行更正和赔偿损失；
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数
据的，由基金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人
进行确认。
（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以
纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2）错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应
当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额
净值的 0.5%时，基金管理人应当公告，并报中国证监会备案。
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处
理。
（四）暂停估值的情形
（1）基金投资所涉及的证券、期货交易市场或外汇市场遇法定
节假日或因其他原因暂停营业时；
（2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法
准确评估基金资产价值时；
（3）当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基
金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停基金估值；
（4）法律法规、中国证监会和基金合同认定的其他情形。
（五）基金会计制度
按国家有关部门规定的会计制度执行。
（六）基金账册的建立
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基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管
理人、基金托管人分别独立地设置、记录和保管本基金的全套账册。
若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存在分歧，应以基金管理
人的处理方法为准。若当日核对不符，暂时无法查找到错账的原因而
影响到基金净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。
（七）基金财务报表与报告的编制和复核
基金管理人应当及时编制并对外提供真实、完整的基金财务会计
报告。月度报表的编制，基金管理人应于每月终了后 5 个工作日内完
成。在《基金合同》生效后，基金招募说明书、基金产品资料概要的
信息发生重大变更的，基金管理人应在 3 个工作日内，更新基金招募
说明书和基金产品资料概要，并登载在规定网站上，其中基金产品资
料概要还应当登载在基金销售机构网站或营业网点。除重大变更之外，
基金招募说明书和基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理
人至少每年更新一次。基金管理人在季度结束之日起 15 个工作日内
完成季度报告编制并公告；在上半年结束之日起两个月内完成中期报
告编制并公告；在每年结束之日起三个月内完成年度报告编制并公告。
基金合同生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、
中期报告或者年度报告。
基金管理人应及时完成月度报表及定期报告编制，将有关月度报
表及定期报告提供基金托管人复核，基金托管人及时将复核结果反馈
基金管理人。基金管理人和基金托管人之间的上述文件往来均以传真
的方式或双方商定的其他方式进行。基金托管人在复核过程中，发现
双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，
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进行调整，调整以双方认可的账务处理方式为准；若双方无法达成一
致，以基金管理人的账务处理为准。核对无误后，基金托管人在基金
管理人提供的报告上加盖托管业务专用章或者出具加盖托管业务专
用章的复核意见书，双方各自留存一份。如果基金管理人与基金托管
人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致，基金管理人有
权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报中
国证监会备案。
（八）基金管理人应每季向基金托管人提供基金业绩比较基准的
基础数据和编制结果供基金托管人复核使用。
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九、基金收益分配
基金管理人与基金托管人按照《基金合同》的约定处理基金收益
分配。
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十、基金信息披露
（一）保密义务
基金托管人和基金管理人应按法律法规、基金合同的有关规定进
行信息披露，拟公开披露的信息在公开披露之前应予保密。除按《基
金法》、《信息披露办法》、《流动性风险管理规定》、《基金合同》、
及其他有关规定进行信息披露外，基金管理人和基金托管人对基金运
作中产生的信息以及从对方获得的业务信息应予保密。
基金管理人和基金托管人除了为合法履行法律法规、基金合同及
本协议规定的义务所必要之外，不得为其他目的使用、利用其所知悉
的基金的保密信息，并且应当将保密信息限制在为履行前述义务而需
要了解该保密信息的职员范围之内。但是，如下情况不应视为基金管
理人或基金托管人违反保密义务：
（1）非因基金管理人和基金托管人的原因导致保密信息被披露、
泄露或公开；
（2）基金管理人和基金托管人为遵守和服从法院判决或裁定、
仲裁裁决或中国证监会等监管机构的命令、决定所做出的信息披露或
公开；
（3）基金管理人或基金托管人在要求保密的前提下对自身聘请
的外部法律顾问、财务顾问、审计人员、技术顾问等做出的必要信息
披露。
（二）信息披露的内容
基金的信息披露主要包括基金招募说明书、《基金合同》、基金
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托管协议、基金产品资料概要、基金份额发售公告、《基金合同》生
效公告、基金净值信息、基金份额申购、赎回价格、基金定期报告，
包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告（含资产组合季度
报告），以及临时报告、澄清公告、基金份额持有人大会决议、清算
报告、基金投资股指期货、国债期货相关信息、基金投资股票期权相
关信息、基金投资资产支持证券相关信息、基金投资港股通标的股票
相关信息、实施侧袋机制期间的信息披露、基金参与融资及转融通证
券出借业务相关信息及中国证监会规定的其他信息。基金年度报告中
的财务会计报告需经符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事
务所审计后，方可披露。
（三）基金托管人和基金管理人在信息披露中的职责和信息披露
程序
基金托管人和基金管理人在信息披露过程中应以保护基金份额
持有人利益为宗旨，诚实信用，严守秘密。基金管理人负责办理与基
金有关的信息披露事宜，对于本章第（二）条规定的应由基金托管人
复核的事项，应经基金托管人复核无误后，由基金管理人予以公布。
基金管理人应当在中国证监会规定的时间内，将应予披露的基金
信息通过中国证监会规定报刊及规定网站等媒介披露。根据法律法规
应由基金托管人公开披露的信息，基金托管人将通过规定媒介公开披
露。
当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露
基金相关信息：
（1）基金投资所涉及的证券、期货交易所或外汇市场遇法定节
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假日或因其他原因暂停营业时；
（2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法
准确评估基金资产价值时；
（3）出现《基金合同》约定的暂停估值的情形时；
（4）法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情
形。
按有关规定须经基金托管人复核的信息披露文件，由基金管理人
起草、并经基金托管人复核后由基金管理人公告。发生《基金合同》
中规定需要披露的事项时，按《基金合同》规定公布。
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照
相关法律法规规定将信息置备于公司住所，以供社会公众查阅、复制。
投资者可以免费查阅上述文件。在支付工本费后可在合理时间获得上
述文件的复制件或复印件。基金管理人和基金托管人应保证文本的内
容与所公告的内容完全一致。
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十一、基金费用
（一）基金管理费的计提比例和计提方法
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.50%年费率计提。管
理费的计算方法如下：
H＝E×0.50%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
（二）基金托管费的计提比例和计提方法
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%年费率计提。托
管费的计算方法如下：
H＝E×0.10%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
（三）销售服务费的计提比例和计提方法
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服
务费年费率为 0.30%，I 类基金份额的销售服务费年费率为 0.10%。
本基金 C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金资产净值
的 0.30%年费率计提。销售服务费的计算方法如下：
H＝E×0.30%÷当年天数
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
本基金 I 类基金份额的销售服务费按前一日 I 类基金资产净值
的 0.10%年费率计提。销售服务费的计算方法如下：
H＝E×0.10%÷当年天数
H 为 I 类基金份额每日应计提的销售服务费
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E 为 I 类基金份额前一日基金资产净值
（四）基金的银行汇划费用、基金的证券、期货、期权交易或结
算费用、基金相关账户的开户、维护费用、基金合同生效后与基金相
关的信息披露费用（法律法规、中国证监会另有规定的除外）、基金
份额持有人大会费用、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师
费、公证费、仲裁费和诉讼费、因投资港股通标的股票而产生的各项
合理费用、因参与融资及转融通证券出借业务而产生的各项合理费用
以及根据有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费
用。
（五）不列入基金费用的项目
费用支出或基金财产的损失；
费用；
列支；
金费用的项目。
（六）本基金运作前产生的相关费用由基金管理人垫付，运作后
由基金管理人向基金托管人发送划付指令,经基金托管人复核后于次
日起 3 个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人。
（七）基金管理费、基金托管费和销售服务费的复核程序、支付
方式和时间
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基金托管人对基金管理人计提的基金管理费、基金托管费和销售
服务费等，根据本托管协议和基金合同的有关规定进行复核。
基金管理费、基金托管费和销售服务费每日计提，逐日累计至每
月月末，按月支付。由双方核对一致后，基金托管人根据与基金管理
人协商一致的方式于次月首日起前 5 个工作日内从基金财产中一次
性支付给基金管理人和基金托管人，其中销售服务费由基金管理人分
别支付给各基金销售机构。
若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延
至最近可支付日支付。
（八）违规处理方式
基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、《基金合同》、《运
作办法》及其他有关规定从基金财产中列支费用时，基金托管人可要
求基金管理人予以说明解释，如基金管理人无正当理由，基金托管人
可拒绝支付，并及时通知基金管理人。
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十二、基金份额持有人名册的登记与保管
本基金的基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额
持有人名册，包括基金合同生效日、基金合同终止日、基金权益登记
日、基金份额持有人大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日
的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容至少应包括持有
人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册由登记机构编制，由基金管理人审核并提交
基金托管人保管。基金托管人有权要求基金管理人提供任意一个交易
日或全部交易日的基金份额持有人名册，基金管理人应及时提供，不
得拖延或拒绝提供。
基金管理人应及时向基金托管人提交基金份额持有人名册。每年
日内提交；基金合同生效日、基金合同终止日等涉及到基金重要事项
日期的基金份额持有人名册应于发生日后十个工作日内提交。
基金管理人和基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册，保存
期限不低于法律法规规定的最低期限。基金托管人不得将所保管的基
金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密
义务。若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份
额持有人名册，应按有关法规规定各自承担相应的责任。
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十三、基金有关文件档案的保存
（一）档案保存
基金管理人应保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和
其他相关资料。基金托管人应保存基金托管业务活动的记录、账册、
报表和其他相关资料。基金管理人和基金托管人都应当按规定的期限
保管。保存期限不低于法律法规规定的最低期限。
（二）合同档案的建立
基金管理人代表基金签署与基金相关的重大合同文本后，应及时
以加密方式将重大合同传真给基金托管人，并在十个工作日内将合同
文本正本送达基金托管人处。
（三）变更与协助
若基金管理人/基金托管人发生变更，未变更的一方有义务协助
变更后的接任人接收相应文件。
（四）基金管理人和基金托管人应按各自职责完整保存原始凭证、
记账凭证、基金账册、交易记录和重要合同等，承担保密义务并保存
不低于法律法规规定的最低期限。
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十四、基金管理人和基金托管人的更换
（一）基金管理人的更换
有下列情形之一的，基金管理人职责终止：
（1）基金管理人被依法取消其基金管理资格；
（2）基金管理人被基金份额持有人大会解任；
（3）基金管理人依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；
（4）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他
情形。
更换基金管理人必须依照如下程序进行：
（1）提名：新任基金管理人由基金托管人或由单独或合计持有
（2）决议：基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后 6 个
月内对被提名的基金管理人形成决议，该决议需经参加大会的基金份
额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以上（含三分之二）表决
通过，决议自表决通过之日起生效；
（3）临时基金管理人：新任基金管理人产生之前，由中国证监
会指定临时基金管理人；
（4）备案：基金份额持有人大会更换基金管理人的决议须报中
国证监会备案；
（5）公告：基金管理人更换后，由基金托管人在更换基金管理
人的基金份额持有人大会决议生效后依照《信息披露办法》的有关规
定在规定媒介公告；
（6）交接：基金管理人职责终止的，基金管理人应妥善保管基
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金管理业务资料，及时向临时基金管理人或新任基金管理人办理基金
管理业务的移交手续，临时基金管理人或新任基金管理人应及时接收。
新任基金管理人或临时基金管理人应与基金托管人核对基金资产总
值和基金资产净值；
（7）审计：基金管理人职责终止的，应当按照法律法规规定聘
请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所对基金财产进
行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案，审计费从
基金财产中列支；
（8）基金名称变更：基金管理人更换后，如果原任或新任基金
管理人要求，应按其要求替换或删除基金名称中与原基金管理人有关
的名称字样。
（二）基金托管人的更换
有下列情形之一的，基金托管人职责终止：
（1）基金托管人被依法取消其基金托管资格；
（2）基金托管人被基金份额持有人大会解任；
（3）基金托管人依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；
（4）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他
情形。
（1）提名：新任基金托管人由基金管理人或由单独或合计持有
（2）决议：基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后 6 个
月内对被提名的基金托管人形成决议，该决议需经参加大会的基金份
额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以上（含三分之二）表决
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通过，决议自表决通过之日起生效；
（3）临时基金托管人：新任基金托管人产生之前，由中国证监
会指定临时基金托管人；
（4）备案：基金份额持有人大会更换基金托管人的决议须报中
国证监会备案；
（5）公告：基金托管人更换后，由基金管理人在更换基金托管
人的基金份额持有人大会决议生效后依照《信息披露办法》的有关规
定在规定媒介公告；
（6）交接：基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财产和
基金托管业务资料，及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续，
新任基金托管人或者临时基金托管人应当及时接收。新任基金托管人
或临时基金托管人应与基金管理人核对基金资产总值和基金资产净
值；
（7）审计：基金托管人职责终止的，应当按照法律法规规定聘
请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所对基金财产进
行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案，审计费从
基金财产中列支。
（1）提名：如果基金管理人和基金托管人同时更换，由单独或
合计持有基金总份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人提名新的
基金管理人和基金托管人；
（2）基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行；
（3）公告：新任基金管理人和新任基金托管人应在更换基金管
理人和基金托管人的基金份额持有人大会决议生效后依照《信息披露
办法》的有关规定在规定媒介上联合公告。
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（三）新任或临时基金管理人接收基金管理业务，或新任或临时
基金托管人接收基金财产和基金托管业务前，原基金管理人或原基金
托管人应依据法律法规和基金合同的规定继续履行相关职责，并保证
不做出对基金份额持有人的利益造成损害的行为。原基金管理人或原
基金托管人在继续履行相关职责期间，仍有权按照基金合同的规定收
取基金管理费或基金托管费。
（四）本部分关于基金管理人、基金托管人更换条件和程序的约
定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监
管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人与基金托管人
协商一致并提前公告后，可直接对相应内容进行修改和调整，无需召
开基金份额持有人大会审议。
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十五、禁止行为
托管协议当事人禁止从事的行为，包括但不限于：
（一）基金管理人、基金托管人将其固有财产或者他人财产混同
于基金财产从事证券投资。
（二）基金管理人不公平地对待其管理的不同基金财产。基金托
管人不公平地对待其托管的不同基金财产。
（三）基金管理人、基金托管人利用基金财产或职务之便为基金
份额持有人以外的人牟取利益。
（四）基金管理人、基金托管人向基金份额持有人违规承诺收益
或者承担损失。
（五）基金管理人、基金托管人侵占、挪用基金财产。
（六）基金管理人、基金托管人泄露因职务便利获取的未公开信
息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动。
（七）基金管理人、基金托管人玩忽职守，不按照规定履行职责。
（八）基金管理人在没有充足资金的情况下向基金托管人发出投
资指令和付款指令，或违规向基金托管人发出指令；基金托管人对基
金管理人的正常有效指令拖延或拒绝执行。
（九）基金管理人、基金托管人在行政上、财务上不独立，其高
级管理人员和其他从业人员相互兼职。
（十）基金托管人私自动用或处分基金资产，根据基金管理人的
合法指令、基金合同或托管协议的规定进行处分的除外。
（十一）基金财产用于下列投资或者活动：
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活动；
（十二）法律法规和基金合同禁止的其他行为，以及依照法律、
行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止基金管理人、基金托管人
从事的其他行为。
（十三）法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本
基金，在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后
的规定为准。
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十六、托管协议的变更、终止与基金财产的清算
（一）托管协议的变更程序
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的
新协议，其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。
（二）基金托管协议终止的情形
格或因其他事由造成其他基金托管人接管基金资产；
格或因其他事由造成其他基金管理人接管基金管理权；
项。
（三）基金财产的清算
个工作日内成立基金财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小
组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
人、基金托管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、
律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必
要的工作人员。
保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必
要的民事活动。
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接
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管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事
务所对清算报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
性受到限制而不能及时变现的，清算期限相应顺延。
（四）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的
所有合理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中
支付。
（五）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资
产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金
份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
（六）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符
合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务
所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于
基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清
算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站
上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
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（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低
于法律法规规定的最低期限。
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十七、违约责任
（一）基金管理人、基金托管人不履行本协议或履行本协议不符
合约定的，应当承担违约责任。
（二）基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中，违反
《基金法》等法律法规的规定或者《基金合同》和本托管协议约定，
给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当分别对各自的行为
依法承担赔偿责任；因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成
损害的，应当承担连带赔偿责任。对损失的赔偿，仅限于直接损失。
（三）当事人违约，给另一方当事人造成损失的，应就直接损失
进行赔偿；给基金资产造成损失的，应就直接损失进行赔偿，另一方
当事人有权利及义务代表基金向违约方追偿。如发生下列情况，当事
人免责：
交易规则或中国证监会的规定作为或不作为而造成的损失等；
行使其投资权而造成的损失等。
（四）当事人违约，另一方当事人在职责范围内有义务及时采取
必要的措施，尽力防止损失的扩大。没有采取适当措施致使损失进一
步扩大的，不得就扩大的损失要求赔偿。非违约方因防止损失扩大而
支出的合理费用由违约方承担。
（五）违约行为虽已发生，但本托管协议能够继续履行的，在最
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大限度地保护基金份额持有人利益的前提下，基金管理人和基金托管
人应当继续履行本协议。若基金管理人或基金托管人因履行本协议而
被起诉，另一方应提供合理的必要支持。
（六）由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素导致业务出
现差错，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的
措施进行检查，但是未能发现错误或未能避免错误发生的，由此造成
基金财产或基金投资者损失，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。
但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由
此造成的影响。
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十八、争议解决方式
因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商解决，
如经友好协商不能解决的，应当将争议提交中国国际经济贸易仲裁委
员会，按照该会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。
仲裁裁决是终局的，对双方当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有决
定，仲裁费由败诉方承担。
争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，
各自继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，
维护基金份额持有人的合法权益。
本协议适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，在此不包括
香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区法律）并从其解释。
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十九、托管协议的效力
双方对托管协议的效力约定如下：
（一）基金管理人在向中国证监会申请本基金募集注册时提交的
托管协议草案，应经托管协议当事人双方加盖公章或合同专用章以及
双方法定代表人或授权代表盖章或签字，协议当事人双方根据中国证
监会的意见修改托管协议草案。托管协议以中国证监会注册的文本为
正式文本。
（二）托管协议自《基金合同》成立之日起成立，自《基金合同》
生效之日起生效。托管协议的有效期自其生效之日起至本基金财产清
算报告报中国证监会备案并公告之日止。
（三）托管协议自生效之日对托管协议当事人具有同等的法律约
束力。
（四）本协议一式三份，协议双方各持一份，上报有关监管部门
一份，每份具有同等法律效力。
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二十、其他事项
除本协议有明确定义外，本协议的用语定义适用基金合同的约定。
本协议未尽事宜，当事人依据基金合同、有关法律法规等规定协商办
理。
